Republica Moldova riscă să devină o țintă atractivă pentru escrocii financiari în contextul cadrului legislativ actual, iar restricțiile impuse unor instrumente investiționale nu vor reduce interesul populației pentru investiții, susține expertul în trading și crypto Alexandru Ignat, CEO-ul Double Case.
Într-o analiză publicată de The List, Ignat confirmă creșterea cazurilor de fraudă financiară și explică faptul că metodele utilizate de escroci devin tot mai sofisticate, inclusiv prin apeluri telefonice, branding fals și manipulare online. Potrivit lui, fenomenul este amplificat de dorința reală a populației de a investi, în condițiile în care nivelul de educație financiară rămâne redus.
„Republica Moldova a devenit vulnerabilă în contextul actualului cadru legislativ”, avertizează expertul.
Acesta atrage atenția că legislația adoptată în 2025 interzice anumite instrumente financiare derivate pentru investitorii de retail, însă nu oprește investițiile în sine, ceea ce creează un paradox, deoarece actorii locali sunt restricționați, în timp ce platformele din exterior continuă să contacteze cetățeni moldoveni și să le propună investiții riscante.
„Restricțiile nu reduc dorința de a investi — uneori o amplifică”, susține Ignat, explicând că, în lipsa alternativelor reglementate, oamenii ajung să investească în oferte găsite online.
În opinia expertului, soluția ar fi reevaluarea urgentă a cadrului legal și eliminarea prevederilor care au creat un vid operațional.
„Legea nu reduce riscul, ci îl exportă”, afirmă acesta, adăugând că piața nu dispare, ci se mută în afara jurisdicției, unde investitorii sunt mai puțin protejați.
Amintim că Președinția Republicii Moldova și Banca Națională a Moldovei au emis avertizări privind creșterea cazurilor de escrocherii financiare și a ofertelor suspecte de investiții care circulă în spațiul public. Președinta Maia Sandu a declarat că „doar hoții cer bani, parole sau promit câștiguri rapide prin telefon sau internet”, atrăgând atenția asupra riscurilor la care se expun cetățenii dacă răspund unor astfel de propuneri.
Potrivit unui comunicat al Băncii Naționale a Moldovei, instituția nu contactează persoanele pentru a le propune investiții, nu solicită plăți sau transferuri de bani, nu acordă credite și nu intermediază contractarea produselor financiare. De asemenea, banca centrală precizează că nu oferă produse investiționale către public și că investițiile în criptovalute nu sunt reglementate în Republica Moldova, iar fondurile utilizatorilor nu beneficiază de protecție în acest context.
Avertizările oficiale vin pe fondul unor oferte tot mai frecvente și agresive, promovate în special prin apeluri telefonice, mesaje sau rețele sociale, care promit câștiguri rapide și sigure.